Anforderungen an politisch exponierte Personen (PEP)
Um finanziellen Regulierungen nachzukommen, ist dein Zahlungsdienstleister verpflichtet, Informationen über dich zu sammeln, sofern du eine potenziell politisch exponierte Person (PEP) bist.
Was ist eine PEP?
PEPs sind Personen, die ein herausragendes öffentliches Amt innehaben oder innehatten, z. B. eine hochrangige Position in der Regierung, Politik, Justiz, im Militär oder in einem staatlichen Unternehmen.
Aufgrund ihres Einflusses gelten PEPs als einem höheren Risiko ausgesetzt, in Korruption, Bestechung oder Geldwäsche verwickelt oder dafür anfällig zu sein. Grund dafür ist, dass PEPs möglicherweise Zugang zu öffentlichen Mitteln oder Entscheidungsbefugnissen haben oder ihre Positionen für persönliche Vorteile oder zur Ermöglichung illegaler Aktivitäten missbraucht werden könnten.
Als PEP eingestuft zu werden, bedeutet nicht, dass du verdächtigt wirst, in kriminelle Aktivitäten involviert zu sein— es heißt lediglich, dass deine Transaktionen und Konten zusätzlichen Prüfungen unterzogen werden können.
Warum muss ich Daten bereitstellen?
Finanzinstitute (wie Zahlungsdienstleister) sind verpflichtet, Informationen zu sammeln, um den globalen Vorschriften und Verordnungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung nachzukommen. Als Nutzer der Dienste des Zahlungsdienstleisters auf Vinted musst du demnach bei Bedarf gewisse Daten bereitstellen.
Beachte, dass du nicht zwingend als PEP giltst, nur weil du aufgefordert wurdest, Daten zu übermitteln. Stattdessen handelt es sich um eine Verifizierung, die der Zahlungsdienstleister verlangt, um feststellen zu können, ob du die Bedingungen für diese Klassifizierung gemäß den geltenden Gesetzen erfüllst.
Wer qualifiziert sich als PEP?
Je nach Rechtsordnung variiert die Definition ein wenig, umfasst jedoch typischerweise:
- Ausländische PEPs: hochrangige Beamte ausländischer Regierungen (wie Staatsoberhäupter, Minister oder Parlamentarier)
- Inländische PEPs: hochrangige Beamte im eigenen Land (wie Richter, Führungskräfte der Zentralbank oder hochrangige Militärbeamte)
- PEPs internationaler Organisationen: Personen in hochrangigen Positionen bei internationalen Organisationen (wie der UN, der NATO oder der Weltbank)
- Verwandte und enge Angehörige: Familienmitglieder (wie Ehepartner, Kinder, Eltern) sowie Geschäftspartner von PEPs können ebenfalls unter diese Kategorie fallen, da sie von der Position einer PEP profitieren können.
- Falls du als potenzielle PEP identifiziert wurdest, erhältst du eine Benachrichtigung, in der du erfährst, welche Informationen von deinem Zahlungsdienstleister benötigt werden. Dazu könnte gehören, dass du ein Formular ausfüllen oder eine Erklärung verfassen sollst, um sich selbst zu identifizieren und den Status als PEP bzw. deine Verbindung zu einem PEP nachvollziehbar zu machen. Gib bitte deine Daten an, wenn du dazu aufgefordert wirst, damit du Vinted ununterbrochen nutzen kannst.
- Nachdem du die geforderten Infos übermittelt hast, warte bitte, bis der Zahlungsdienstleister seine Überprüfungen abgeschlossen hat. Wir melden uns bei dir, wenn noch Angaben fehlen.
Hier eine Übersicht darüber, was einige Zahlungsdienstleister von dir verlangen könnten:
Mangopay
Mangopay fordert dich dazu auf, ein Formular auszufüllen, um bestimmte Angaben zu machen.
Und so funktioniert’s:
- Lade das Formular zur Selbstzertifizierung von Mangopay herunter.
- Fülle das Formular vollständig aus, einschließlich deiner Unterschrift und dem aktuellen Datum.
- Kontaktiere uns über den untenstehenden Button und füge deiner Nachricht Fotos des ausgefüllten Formulars hinzu.
Bitte sende uns alle Seiten des ausgefüllten Formulars, selbst wenn du einige Bereiche leer gelassen hast, weil sie für dich nicht zutreffen. Sorge dafür, dass deine Fotos eine hohe Qualität haben und alle Details deutlich erkennbar sind.
Hier erfährst du mehr über die einzelnen Bereiche des Formulars:
1. Identität des Kontoinhabers
- Vollständiger Name: Dein vollständiger Name, einschließlich möglicher zweiter Vornamen
- Geburtsdatum und -ort: Dein vollständiges Geburtsdatum und dein Geburtsort
- Aufenthaltsland: Das Land, in dem du derzeit lebst
- Adresse: deine aktuelle Adresse, einschließlich Straße, Wohnort und Postleitzahl
2. Stellenbeschreibung
- Kreuze hier bitte die zutreffende(n) Option(en) an
- Bei Bedarf kannst du weitere Angaben machen
3. Beziehung zu einer politisch exponierten Person
Fülle diesen Bereich nur aus, wenn er auf dich zutrifft.
- Kreuze hier bitte die zutreffende(n) Option(en) an
- Bei Bedarf kannst du weitere Angaben machen
4. Gelder
Fülle diesen Bereich nur aus, wenn er auf dich zutrifft.
- Gib die Herkunft der Gelder an
- Gib die Bestimmung und den Zweck der Gelder an
Adyen
Adyen wendet interne Verfahren an, die sich auf den PEP-Status seiner Nutzer beziehen. Im Moment sammeln wir keine weiteren Infos von dir. Wir sagen dir Bescheid, falls sich das in Zukunft ändert und Angaben von dir benötigt werden.
Vinted Pay
Vinted Pay fordert dich eventuell dazu auf, ein paar Angaben über dich zu machen.
In diesem Fall erhältst du Nachrichten von unserem Vinted-Support-Team, in denen du weitere Einzelheiten erfährst.
Du kannst zum Beispiel nach folgenden Infos gefragt werden:
- PEP-Status oder deine Verbindung zu einer politisch exponierten Person
- Persönliche Angaben: vollständiger Name und/oder Geburtsdatum
- Angaben zur Beschäftigung: Branche, Organisation, Funktion und/oder Startdatum
- Aktuelle Kontoauszüge
- Sonstige Angaben
Am besten antwortest du direkt in der Vinted-Inbox auf die Nachricht von unserem Support-Team und schickst die Dokumente als Anhang zu. Alle Anfragen nach Infos kommen von unserem offiziellen Vinted-Account. Das erkennst du daran, dass sich neben dem Account-Namen ein spezieller Badge befindet.
Unser offizieller Account und der dazugehörige Badge
Wenn du Fragen zu den angeforderten Angaben hast, melde dich einfach bei uns – wir helfen dir gerne weiter.
Dein Zahlungsdienstleister wird den Zugriff auf deinen Vinted-Geldbeutel sperren, falls die nötigen Informationen nicht rechtzeitig übermittelt werden. Das bedeutet, dass keine Auszahlungen mehr vornehmen lassen und das Guthaben in deinem Vinted-Geldbeutel nicht mehr zum Bezahlen deiner Käufe nutzen kannst.
Um die Sperrungen aufzuheben, musst du bitte die geforderten Informationen nachreichen. Sobald wir vom Zahlungsdienstleister erfahren haben, dass er alle nötigen Infos erhalten hat, kümmern wir uns darum, dass du wieder Zugang erhältst.
Deine Daten werden stets gemäß den Datenschutzhinweisen von Vinted sowie den Standards der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) behandelt.
Solltest du noch Fragen haben, helfen wir dir gerne weiter.
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